金融機構編碼規范

金融機構編碼規范

1.范圍

本規范規定了金融機構的編碼對象、編碼結構和表示形式，使每個編碼對象獲得一個唯一的代碼，以適應金融機構信息系統建設和數據交換的需求。 

本規范適用于金融機構新建信息系統的開發、數據倉庫的建設，也可用于指導已有信息系統的升級改造。

2.規范性引用文件

下列文件中的條款通過本規范的引用而成為本規范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內容）或修訂版均不適用于本標準，然而，鼓勵根據本規范達成協議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。

GB/T 2260-2007   中華人民共和國行政區劃代碼

GB/T 2659-2000   世界各國和地區名稱代碼(eqv ISO 3166-1:1997)

3.術語和定義

下列術語和定義適用于本規范。

3.1 貨幣當局

代表國家制定并執行貨幣政策、金融運行規則，管理國家儲備，從事貨幣發行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔其他相關職能的金融機構或政府部門。

3.2 監管當局

對金融機構及其經營活動實施全面的、經常性的檢查和督促，實行領導、組織、協調和控制，行使實施監督管理職能的政府機構或準政府機構。
 
3.3 銀行

依法設立的吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算等業務的企業法人。
 
3.4 城市信用合作社
 
依照有關規定在城市市區內由城市居民、個體工商戶和中小企業法人出資設立的，主要為社員提供服務，具有獨立企業法人資格的合作金融組織。

3.5 農村信用合作社
 
經相關國家部門批準設立，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務的農村合作金融機構。
 
3.6 農村合作銀行

由轄內農民、農村工商戶、企業法人和其它經濟組織入股組成的股份合作制社區性地方金融機構。

3.7 農村商業銀行

由轄內農民、農村工商戶、企業法人和其它經濟組織共同發起成立的股份制地方性金融機構。

3.8 村鎮銀行

經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資，在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供金融服務的金融機構。

3.9 農村資金互助社

經中國銀行業監督管理機構批準，由鄉（鎮）、行政村農民和農村小企業自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結算等業務的社區互助性金融機構。

3.10 財務公司

以加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率為目的，為企業集團成員單位提供財務管理服務的金融機構。

3.11 信托公司
 
依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設立的主要經營信托業務的金融機構。

3.12 金融資產管理公司

經國務院決定設立的，收購、管理和處置金融機構、公司及其他企業（集團）不良資產，兼營金融租賃、投資銀行等業務的金融機構。

3.13 金融租賃公司
 
經中國銀行業監督管理委員會批準，以經營融資租賃業務為主的金融機構。

3.14 汽車金融公司

經中國銀行業監督管理委員會批準設立的，為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的金融機構。
 
3.15 貸款公司

經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的金融機構。 

3.16 貨幣經紀公司

經中國銀行業監督管理委員會批準在中國境內設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，并從中收取傭金的金融機構。

3.17 證券公司

依照《中華人民共和國公司法》規定設立的并經國務院證券監督管理機構審查批準而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。

3.18 證券投資基金管理公司

經中國證券監督管理委員會批準，在中華人民共和國境內設立，從事證券投資基金管理業務的企業法人。

3.19 期貨公司

依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》規定設立的經營期貨業務的金融機構。

3.20 投資咨詢公司

經中國證券監督管理委員會批準設立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的金融機構。

3.21 財產保險公司

經中國保險監督管理委員會批準設立，依法登記注冊，從事經營財產損失保險、責任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產保險業務的保險公司。

3.22 人身保險公司

經中國保險監督管理委員會批準設立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業務的保險公司。

3.23 再保險公司

經中國保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的，專門從事再保險業務、不直接向投保人簽發保單的保險公司。
 
3.24 保險資產管理公司

經中國保監會會同有關部門批準，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構。

3.25 保險經紀公司

經中國保險監督管理委員會批準設立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的金融機構。

3.26 保險代理公司

經中國保險監督管理委員會批準設立，根據保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權的范圍內代為辦理保險業務的金融機構。

3.27 保險公估公司

經中國保險監督管理委員會批準設立的，接受保險當事人委托，專門從事保險標的的評估、勘驗、鑒定、估損、理算等業務的單位。

3.28 企業年金

指企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險制度。
 
3.29 交易所

經國家有關主管部門批準設立的，提供證券、商品、期貨等集中競價交易場所，不以營利為目的的法人。

3.30 登記結算類機構

經國家有關主管部門批準設立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結算服務，不以營利為目的的法人。

3.31 金融控股公司

依據《中華人民共和國公司法》設立，擁有或控制一個或多個金融性公司，并且這些金融性公司凈資產占全部控股公司合并凈資產的50%以上，所屬的受監管實體應是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業務獨立企業法人。

3.32 小額貸款公司
 
由自然人、企業法人或其他社會組織依法設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

4 編碼對象

本規范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當局、監管當局及其境內外派出機構；境內銀行、證券、保險類金融機構的法人機構及其境內外具有經營許可的分支機構；交易結算類金融機構及其境內分支機構；境內設立的金融控股公司；國外金融機構在我國境內設立的具有經營許可的非法人分支機構，中國人民銀行認定的其他有關金融機構。“境內”指中華人民共和國（不含港、澳、臺地區）境內的地區。 

5 編碼的結構和表示形式

5.1 結構

金融機構編碼是特征組合碼，長度為十四位，分別為大寫拉丁字母或阿拉伯數字。

編碼分為六段，從左至右分別為：
一位金融機構一級分類碼；
一位金融機構二級分類碼；
四位金融機構三級分類碼；
兩位地區代碼；
五位順序碼；
一位校驗碼。

5.1.1 金融機構一級分類碼

長度為一位，采用大寫拉丁字母或阿拉伯數字編碼，表示金融機構的一級分類。
A－貨幣當局
B－監管當局 
C－銀行業存款類金融機構
D－銀行業非存款類金融機構
E－證券業金融機構
F－保險業金融機構
G－交易及結算類金融機構
H－金融控股公司
Z－其他

J～Y（I、O除外），1～9（0除外）－預留 

5.1.2 金融機構二級分類碼

長度為一位，采用阿拉伯數字編碼在同一一級分類內按順序編碼，表示金融機構的二級分類。

A－貨幣當局

1－中國人民銀行
2－國家外匯管理局

B－監管當局

1－中國銀行業監督管理委員會
2－中國證券監督管理委員會
3－中國保險監督管理委員會

C－銀行業存款類金融機構

1－銀行
2－城市信用合作社（含聯社）
3－農村信用合作社（含聯社）
4－農村資金互助社
5－財務公司

D－銀行業非存款類金融機構

1－信托公司
2－金融資產管理公司
3－金融租賃公司
4－汽車金融公司
5－貸款公司
6－貨幣經紀公司

E－證券業金融機構

1－證券公司 
2－證券投資基金管理公司
3－期貨公司
4－投資咨詢公司

F－保險業金融機構
 
1－財產保險公司
2－人身保險公司
3－再保險公司
4－保險資產管理公司
5－保險經紀公司
6－保險代理公司
7－保險公估公司
8－企業年金

G－交易及結算類金融機構

1－交易所
2－登記結算類機構

H－金融控股公司
1－中央金融控股公司
2－其他金融控股公司

Z－其他

1－小額貸款公司

5.1.3 金融機構三級分碼

長度為四位，采用阿拉伯數字0001～9999在同一二級分類內按順序編碼，表示金融機構的三級分類，三級分類指境內單家法人金融機構或境外金融機構直接在境內設立的不具備法人資格的機構。

5.1.4 地區代碼

長度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯數字編碼，表示金融機構所在地區的代碼。

按金融機構所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：
——當為境內金融機構時，采用《GB/T 2260-2007 中華人民共和國行政區劃代碼》，取其數字碼前兩位為金融機構所屬省、自治區、直轄市代碼。
——當為境外金融機構時，采用《GB/T 2659-2000 世界各國和地區名稱代碼（eqv ISO 3166-1:1997）》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構屬地國家或地區的代碼。（臺灣、香港、澳門視為境外）

5.1.5 順序碼

長度為五位，采用阿拉伯數字編碼，表示金融機構的順序號。 同一金融機構（三級）分類、同一地區代碼下，多個不同營業機構的順序編號從00001-99999順序連續編碼。
 
5.1.6 校驗碼

長度為一位，采用阿拉伯數字編碼，使用The Luhn Mod-10 Method算法生成。
 
5.2 編碼的表示形式

金融機構編碼的各段依次連接，不留空格，其表示形式如下。

其中：各碼段的含義如下。
一：金融機構一級分類碼
二：金融機構二級分類碼
三：金融機構三級分類碼
四：地區代碼
五：順序碼
六：校驗碼